随着开户量的不断增加，香港银行开户门槛也在提高，在开户时会要求提供KYC，并且需要写一堆开户文件。那KYC到底是什么呢？
目录
一、什么是KYC？
二、KYC提问时一般会涉及的问题
三、提供开户成功率需要准备什么？
一、什么是KYC？
KYC全称“Know Your
Customer”（了解你的客户）。KYC的目的是为了防止银行系统成为不法分子的洗钱工具，简单来说，KYC是反洗钱领域的基础制度，也是金融机构和客户建立友好关系的基本要求。
通过KYC，银行将了解开户人的各项基本情况，对于开户人的基本身份、常住地址，企业经营等进行一个充分地了解并进行严格核查。
KYC主要由客户识别程序和客户尽职调查组成：
1. 客户识别程序CIP（Customer Identification Program）
收集客户或法人的基本信息，包括但不限于客户姓名、身份信息、收入来源或工作公司等；
2. 客户尽职调查CDD（Customer Due Diligence）
根据客户、企业和不同国家的不同法律要求，客户尽职调查可分为三类：
简化尽职调查SDD（Simplified Due Diligence）：针对低风险客户；
普通尽职调查CDD（Customer Due Diligence）：鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；
深入尽职调查EDD（Enhanced Due Diligence）：针对高风险客户进行更为深入的尽职调查。
二、KYC提问时一般会涉及的问题
1. 针对公司账户，银行需要了解公司的经营情况，会提问如：
公司前一年的营业额；
公司主要生产的产品或提供的服务；
公司的主要供应商，包含供应商的名字及地区；
公司每月的流水，包含每月转入和转出的金额及次数。
2. 针对个人账户，银行需要了解开户人的工作、公司及收入情况，会提问如：
开户用途，选择在香港开户的原因；
账户使用的服务类型；
开户人的职业，包含工作职位、雇佣公司的名称和每月收入等；
开户资金来源；
资金或收入来源，需表明持续性；
预计账户活动，如交易金额及次数。
三、提高开户成功率需要准备什么？
1. 公司需要准确地呈现实际收入；
2. 公司负责人事先应该准备好银行所要求的开户所需资料，若某些银行允许企业的利益相关方在海外分行进行签署，提前准备好文件则更方便；
3. 准备好最近六个月的营业收入证明文件，这会便于银行开户；
4. 若实在无法开具公司收入的资料，企业的业务计划书将会有很重要的作用，简单来说，计划书越详细，对申请越有帮助。
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