“黑灰产”暗潮汹涌，跨境电商如何突围反击？

伴随数字经济的高速增长，跨境电商行业也开始面临贸易规则、平台规则、全球消费市场治理和全球知识产权治理等多重挑战，曾经的粗放式发展亟待走向精细化运营，市场的不确定性更是加速着行业调整。自2021年亚马逊“封号潮”事件爆发以来，加强合规，已是当前全球跨境电商企业必须要面对的议题。

跨境电商行业通常贸易流程较长，在法律法规方面，常涉及征税、产品、知识产权、市场营销、数据和隐私保护等五大合规需要。

此外，新冠疫情爆发以来，全球跨境电子商务行业欺诈率也呈现显著增加趋势，大量电商卖家、买家均表示：他们遭遇了比新冠疫情爆发之前更多的欺诈攻击。

这些针对跨境电商参与者（包括电商平台、独立站 和入驻平台的第三方卖家、买家）的典型欺诈场景包括：刷单、做任务、抢单、捡漏、账户被盗、黑客入侵等类型。

欺诈事件回顾

一个过期的优惠券漏洞，引发了中国某知名社交电商平台资损规模最大的黑灰产事件。

2019年1月20日凌晨，有网友称该电商平台存在重大漏洞——“只需支付4毛钱，就可以充值100元话费”。此时，已有大批用户开始薅羊毛，据事后统计，事发当晚，已有200多亿的优惠券用于话费充值。

根据网友晒出的截图，此次该电商平台上出现漏洞的100元无门槛券可以全场通用(特殊商品除外)，有效期为一年。事发当晚，有黑灰产团伙也进入该电商平台，通过这个优惠券漏洞盗取数千万元平台优惠券。

行业调查数据

海外研究机构Juniper Research的报告显示，从2018年到2023年，在线卖家将因在线欺诈而损失1300亿美元。此外，还有数据表明电商欺诈在全球范围内正逐年增长，2021年全球电商欺诈损失高达200亿美元，同比增长超14%。

在这其中，以各大电商平台所遭遇欺诈的类型最多、风险最高、遭遇欺诈后的损失也较大，这不仅因为电商平台同时链接着用户与商家，支撑着双方的各类交易活动，并在一定程度上实践着“秩序管理者”的角色，风险来源更多；还因为电商平台数据库通常储存着大量个人身份信息、消费行为数据、金融银行卡信息，这些隐私、敏感或机密类信息本身对欺诈分子“诱惑”极大，极易遭受数据泄露的威胁。

此外，在电商行业，为了实现更好的用户体验和销售转化率，多数电商平台的网站架构会倾向于设计成购买路径更短、身份验证形式更简洁的交互结构，并鼓励消费者创建账户的同时存储支付信息，这给了欺诈分子可趁之机。他们通过使用恶意软件、勒索软件实施在线盗窃，或者通过网络钓鱼等方法获得非法入侵电商网站数据库的渠道，窃取用户数据。

只要有机会，欺诈就存在。伴随全球电商市场的参与者越来越多，如今这些猖狂的电商欺诈行为背后，已是有技术、有组织的产业利益链在提供支持。

他们内部分级、分工合作、甚至全球协作：一部分欺诈分子开发软件、脚本，提供或售卖可以批量注册账户或作弊下单的应用程序或软件；一部分欺诈分子大量购入SIM卡，再将自己模拟成普通用户，在全球各个电商平台注册大量账号并养号，还会向一些试图进行不当竞争的第三方电商卖家提供刷单服务，对试图“薅羊毛”的买家提供抢单、捡漏等利用电商平台技术漏洞牟利的服务；还有一部分欺诈分子负责寻找能够将欺诈得来的资金或优惠券快速转出或变现的洗钱渠道……

行业调查数据

中国信通院《移动数字广告与互联网反欺诈蓝皮报告》显示，2020年，中国黑产从业人员达500万人，造成财产损失超5000亿元；黑产人员煽动教唆债闹人员数量保守估计有上千万，造成财产损失达数百亿级。

面对这样的情形，各类电商网站、电商平台现在常用的基于密码、预留问题的传统验证方式是否还能够应对未来变化更加莫测的欺诈攻击？

而如果想要针对“电商黑产”实现长期防范，对大规模恶意薅羊毛或洗钱行为实现高效预警，又可以采取怎样的风控手段？

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伴随当代科学技术地不断迭代，欺诈者也没有停止窥探漏洞，甚至利用新兴技术，寻找新的欺诈机会与手段。

海外研究机构Mraccuracy的报告显示：2022年，全球电商欺诈检测和防范业务的市场规模预计将达到431.5亿美元，并预计将以22.35%的年复合增长率增长，到2032年达到1822.8亿美元。

上述数据表明，越来越多的电商企业意识到欺诈防范部署的重要性：通过调查欺诈，找出欺诈根源，加强内部合规控制，不仅可以避免更严重的损失，还能让企业更好实现未来有序、长远的发展。企业也将最终发现，再高的防范成本，最终也将低于遭遇欺诈造成的直接损失。

ADVANCE.AI星鉴解决方案，在全面保障企业运营安全，助力企业业务合规落地的同时，先进的数智化解决方案还能帮助企业提高运营效率。对于有运营海外市场需求的企业，还能助其高效开展本地化运营部署。

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