要参丨越南被列入FATF反洗钱灰名单；巴基斯坦批准成立首家P2P借贷服务平台

重要关注

监管要闻 金融监管/政府动态

新加坡发布Purpose Bound Money（特定目的货币，下文简称“PBM”）白皮书：新加坡金融管理局与意大利银行、韩国银行、国际货币基金组织、亚马逊、星展银行、Onyx等行业参与者合作编写的PBM白皮书于2023年6月21日发布。

此份PBM白皮书提出了一项通用协议，用以规定在应用了分布式账本技术的基础设施上使用数字货币的条件，白皮书提及的数字货币形式可涵盖多种形式，包括央行数字货币、稳定币、通证化的银行负债资产等。

越南被列入反洗钱灰名单：国际反洗钱监管机构金融行动特别工作组（常见简称FATF）于2023年6月24日宣布，已将喀麦隆、克罗地亚和越南列入反洗钱“灰色名单”，需要这些国家加强对反洗钱问题的监管，与上述国家进行贸易时也将在未来面临更严格的资金流审查。

埃及计划加大外资投资力度：埃及在2023年6月发布的一份议会报告显示，埃及政府计划将2025年~2026年的经济增长率预期提高到5.2%，并计划将净外国直接投资规模增加约160亿美元，达到110亿美元。

欧盟将出台新法规要求简化用户在线数据迁移流程：欧盟正在制定《数据法案》，将规定苹果等科技公司如何使用欧洲消费者和企业的数据，并保护用户的隐私和选择权。

据路透社报道，该法案将使用户更容易切换到其他数据处理服务提供商，引入保障措施来防止云服务提供商非法转移数据。除了简化用户数据迁移的流程外，即将出台的法律还将赋予用户更多的话语权，用户可以有更大的自主权来决定科技巨头可以使用哪些用户数据。

近期可关注的重点经济数据

东盟六国（马来西亚、新加坡、泰国、印尼、菲律宾和越南）2023年的经济总量预计将增长4.2%，超过全球国内生产总值2.0%的增速预期。

世界银行（World Bank）于2023年6月宣布将维持对印尼2023年经济增长4.9%的预测，同时预计印尼中期经济增长将有所回升。

2023年6月

执法案件警示

根据2023年6月27日的消息，法国数据保护机构（常见简称CNIL）近日宣布，法国广告技术巨头Criteo因涉嫌多次违反《通用数据保护条例》，包括未能核实其获得处理欧盟公民数据的同意，而被罚款4000万欧元。该公司表示打算对法国数据保护机构的决定提起上诉。

Criteo通过合作伙伴网站使用Cookie跟踪器来帮助它收集互联网用户的浏览数据，以确定为他们提供哪些相关广告。法国数据保护机构指出，该公司在整个欧盟收集了大量数据——约3.7亿个标识符——尽管它不收集姓名，但在某些情况下，这些数据被认为足以识别个人身份。

监管机构表示，Criteo主要有五项违反欧盟《通用数据保护条例》的行为，包括:

①未能提供当事人对数据收集的同意证明。

②未能遵守信息透明义务。

③未尊重访问权。

④未能遵守撤回同意和删除数据的权利。

⑤未能规定共同控制人之间的协议。

技术市场 数字身份验证

·印尼开发用于公共交通系统访问的面部识别系统，乘客在进站时不需要出示身份证或车票。截至2023年6月5日，印尼共有7个火车站采用了这项识别系统。这项新措施符合印尼提出的“实现有影响力的数字公共服务改革”的计划，包括建立一个覆盖全国使用的“数字MPP”。

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印尼数字MPP：这是一个整合了各种数字公共服务的一体化应用程序，符合该国的电子政府系统（常见简称SPBE）政策，印尼公民只需注册一个账户就可以获得各种公共服务。

·尼日利亚国家身份管理局（常见简称NIMC）表示，发放国家身份识别号码的数字日益增长，目前已发放证件数量攀升了400%。

·根据国际网络安全公司Group-IB的报告，超过10万名ChatGPT用户的个人信息被泄露，有黑客正在暗网交易平台进行出售。报告同时指出，在暗网交易的个人信息中，亚太地区用户的信息最多。

·G7数据保护和隐私机构（常见简称DPAs）圆桌会议近日发布公报，内容包括关于生成人工智能的声明和行动计划。根据2023年6月23日的消息，此次G7的圆桌会议围绕数据和隐私保护，关注可信数据自由流动（常见简称DFFT）、新兴技术、加强执法合作等问题展开了讨论，这也是公报里提及的行动计划指向的三大关键举措。

公报表示，行动计划将努力就可信数据自由流动等概念和关键组成部分达成共识，并评估共同目标，以确保实现高水平的数据安全和隐私保护。

行业动态 金融服务/数字资产

金融服务/金融科技/保险

·总部位于新加坡的人工智能金融科技公司RockFlow推出TradeGPT，该产品可为投资者提供基于生成式人工智能技术开发的交易方向建议和金融数值计算，方便投资者的决策和策略制定。

·巴基斯坦证券交易委员会（常见简称SECP）批准了巴基斯坦首家P2P借贷服务平台Finja Invest的成立请求。该平台的成立是巴基斯坦迎接数字化转型、推动金融业可持续发展的重要里程碑，这意味着巴基斯坦监管机构正式认可了P2P借贷这类另类融资方式。

巴基斯坦证券交易委员会认为，P2P借贷平台可为金融生态系统带来诸多好处，有助于金融服务市场规模的增长，增进金融服务的“可得性”，缩小借方和贷方之间的距离。

·Visa Inc.正在就收购巴西金融科技公司Pismo进行深入谈判。Pismo成立于2016年，是一家金融基础设施服务商，服务于包括Banco Itaú、BTG等在内的众多知名客户。2021年10月，Pismo已成功完成1.08亿美元B轮融资。

数字资产/Web3

·经济合作与发展组织（常见简称OECD）推出数字资产税收标准，并对现有的共同申报标准进行了一系列修订。

经济合作与发展组织希望可以通过制定新的标准减少通过数字资产进行的逃税行为。这套新规则还对共同申报标准（常见简称CRS）进行了修改，旨在提高海外金融账户的税收透明度。

·大西洋理事会智库发布报告称，占全球经济98%的130个国家和地区央行目前正在探索数字货币的研发，其中近一半正处于进阶开发、试点或启动阶段。除阿根廷以外，所有G20国家的央行数字货币都已进入试验进阶阶段。

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全球主要国家央行数字货币的探索进展表现为：

包括加勒比海地区和尼日利亚在内的11个国家已经正式发布使用央行数字货币。

中国的数字人民币试点测试现已覆盖2.6亿人口，涵盖约200种支付场景。

两个大型新兴经济体印度和巴西也计划于2024年正式发布央行数字货币。

欧洲央行有望在2028年启动数字欧元试点。

其他20多个国家也将在2023年推进央行数字货币的研发工作，或进行试点阶段。

·总部位于新加坡和越南的支付服务商Poko在种子轮融资中获得450万美元融资。Poko为Web3应用程序提供支付服务，借助Poko的SDK，Web3构建者可以使用100多种常见的本地支付方式获取包括NFT在内的多种数字资产。

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