要参丨第8号印尼金融服务管理局条例正式生效，新增合规要求适用对象；SHEIN在墨西哥正式启动第三方平台模式的运营

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监管要闻 金融监管/政府动态

FATF发布报告，敦促各国实施虚拟资产反洗钱、反恐怖主义融资相关规则：根据2023年6月26日消息，全球反洗钱监管机构金融行动特别工作组（下文简称FATF）在近期举办的第三次全体会议指出：

目前，仍有近四分之三的司法辖区仅部分遵守或尚未遵守FATF发布的虚拟资产反洗钱相关要求。

超过一半的调查对象没有采取任何措施来实施《旅行规则》。

FATF呼吁，所有国家都应该对虚拟资产服务提供商落实反洗钱、反恐怖主义融资规则的适用。

FATF同时发布一份报告，强调了去中心化金融与点对点交易存在的风险，同时指出了区域新出现的风险，包括朝鲜正在可能利用虚拟资产进行资助大规模杀伤性武器的融资计划。

FATF表示，将继续推动全球虚拟资产反洗钱合规，并将在2024年上半年公布一份表格，公开展示FATF成员国、与虚拟资产交易活动有重要关联的司法辖区，在虚拟资产行业反洗钱问题上已采取的监管措施。

印尼金融服务部门反洗钱、反恐怖主义融资、反扩散融资计划新规正式生效：2023年6月14日，印尼金融服务管理局（常见简称OJK）发布的关于在金融服务部门实施反洗钱、反恐怖主义融资、反大规模杀伤性武器扩散融资计划的2023年第8号印尼金融服务管理局条例（常见简称POJK No.8 of 2023）正式生效，同时撤销此前发布的2017年第12号印尼金融服务管理局条例（该条例曾在2019年修订）。

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2023年第8号印尼金管局条例值得关注的要点：

·扩大要求履行反洗钱、反恐怖主义融资、反大规模杀伤性武器扩散融资（下文简称AML-CFT-CPT）合规要求的适用对象：除银行、资本市场和非银行金融机构以外，新增信托、证券众筹、金融科技或数字金融业的创新公司。

此外，为了与印尼《创造就业法》的监管范畴保持一致，该条例也覆盖了对新企业类型的监管：单一合伙人有限公司（Perusahaan Perseorangan）。

·要求金融机构确保符合要求的、提供AML-CFT-CPT服务支持的专业人员在印度尼西亚金融情报机构（常见简称PPATK）管理的信息报告系统上注册。

·要求金融机构就洗钱、恐怖主义融资、大规模杀伤性武器融资风险提交个体风险评估（Individual Risk Assessments）

·重申进行客户尽职调查的要求，包括：

客户尽职调查应覆盖所有类型客户的受益人，包括公众企业（Public company）、上市企业和国家机构。

简化型客户尽职调查仅适用于基于金融机构评估的“低风险地区”。

居住在海外的印尼人，可以使用护照、印尼侨民身份证（Indonesian Diaspora Identity Card，常见简称KMILN）等身份证件，也可以使用单一身份号码（Single Identity Number，常见简称NIT）和数字居民身份证（Digital Resident-ID，常见简称IKD）。

·修订金融机构与第三方通过电子方式（包括通过第三方e-KYC服务提供商提供的电子方式）进行面对面和非面对面验证的要求和程序。

·修订有关合规管理职能、独立内部审计和入职前筛选程序的规定。

·提高违法行为的罚款金额上限；公布举报违规行为的办法措施。

具体文件可查询：

https://ojk.go.id/id/regulasi/Pages/POJK-APU-PPT-dan-PPPSPM-di-SJK.aspx

印尼取消159个国家及地区的免签政策：根据2023年6月27日的消息，印尼政府已宣布取消对159个国家及地区的免签入境政策。目前印尼的免签入境政策仅适用于10个国家，包括文莱、菲律宾、柬埔寨、老挝、马来西亚、缅甸、新加坡、泰国和越南9个东盟成员国，以及即将正式加入东盟的东帝汶。

新加坡发布用于金融行业的人工智能工具包：新加坡金融管理局宣布发布一款开源人工智能工具包，致力于推动人工智能技术在金融行业负责任地应用，帮助金融机构更好实施公平、道德、问责和透明度原则的评估方法（常见简称FEAT评估方法）。

这款人工智能技术工具包名为Veritas Toolkit 2.0，改进了公平评估方法，并将道德、问责和透明原则等评估方法纳入其中。

马来西亚发起伊斯兰金融科技倡议：马来西亚证券委员会宣布推出FIKRA ACE，这是一项金融科技倡议，旨在通过结构化方法促进伊斯兰金融科技的发展。

FIKRA ACE金融科技计划时长三年，是马来西亚证券委员会的自2021年5月启动首个伊斯兰金融科技加速计划FIKRA后的衍升版。

FIKRA ACE金融科技包含企业加速扶植计划，拥有创新金融科技解决方案且符合加速器要求的企业将受邀参与申请，申请截至日期为2023年8月4日。

泰国虚拟资产交易风险披露规则将于2023年7月31日生效：泰国证券交易委员会近日在官网上发布有关虚拟资产交易风险和服务禁令的警告披露规则，并表示该规则将于2023年7月31日生效。

该规则要求，泰国虚拟资产运营商、经纪商必须就与虚拟资产交易相关的潜在风险进行披露，并向交易者提出风险警告。

此外，2023年8月30日起，泰国将禁止虚拟资产服务商提供带有利润回报或借贷性质的虚拟资产托管服务。

阿根廷批准境内开设人民币银行账户业务：阿根廷中央银行发布公告称，将人民币纳入阿根廷银行系统允许进行存取的币种，批准阿根廷国内银行机构开设人民币储蓄和活期存款账户业务。公告指出，此举是为人民币在阿根廷对外贸易和当地金融市场中广泛使用提供便利。

近期可关注的重点经济数据

国际货币基金组织（常见简称IMF）将越南2023年的GDP增长预期从5.8%下调至4.7%。据越南统计总局公布的数据，2023年第二季度越南的GDP增长了4.14%。2023年1月~6月越南全国经济增长了3.72%，但未完成预期目标。

2023年6月~7月

执法案件警示

2023年6月21日，新加坡金融管理局宣布对新加坡星展银行、华侨银行、花旗银行、瑞士人寿保险公司（新加坡）违反反洗钱、反恐怖主义融资的合规要求共计处以380万新加坡元的罚款。

其中，新加坡星展银行因2015年7月至2020年2月期间对11家企业客户账户的违规行为，被处以高达260万新加坡元的罚款。

新加坡金融管理局表示，新加坡星展银行的违规行为包括：未能保留有关客户实际受益人的相关信息和最新尽职调查信息；未能更新风险评级；未对能对高风险客户和受益人的资产来源进行确认；未对异常大额交易的背景和目的未进行充分调查。

华侨银行因2015年6月至2016年1月期间对1名企业客户账户的违规行为，被处以60万新加坡元的罚款。

新加坡金融管理局表示，上述四家金融机构的违规行为，是在根据线报调查德国支付服务商Wirecard的财务报表违规案件中，了解到还有其他新加坡个人和实体参与后，调查发现了相关违规行为。

根据2023年6月15日的消息，截至2023年6月，印尼金融服务管理局已完成101起针对印尼金融服务领域的刑事案件的调查。受调查的刑事案例中，银行类案件79件、非银行金融机构类案件17件、资本市场类案件5件。

印尼金融服务管理局未来还将加强执法，并表示通过加强执法，可以有助于维持金融体系的稳定，并进一步促进新冠疫情后国家经济的复苏。印尼金融服务管理局认为，在外部风险增加的情况下，加强执法是有效的措施。

技术市场 数字身份验证

·泰国推出ThaID应用程序，通过面部识别系统提供数字身份验证服务，现已部署到泰国44个国家机构的系统中使用。泰国政府强调还要对此应用程序开展更多宣传活动，以便能在全国76个省的所有地区部署使用。

·据尼日利亚国家身份管理委员会数据，截至2023年6月，尼日利亚发放的数字身份证总数略高于1.01亿，并将在6个月内继续发放500万张数字身份证。此外，尼日利亚计划为老年人设计一种特殊身份证，以方便他们获得政府和私营部门的服务。

·根据2023年6月14日的消息，欧盟议会投票禁止实时远程生物识别技术，该禁令的发布意味着此后将不再允许在公共场合实时扫描人脸。

行业动态 跨境服务/游戏社交/出行物流

跨境电商/跨境独立站

·为进一步保护用户数据，Shopee平台要求在所有物流提单上隐藏卖家和买家的联系方式。Shopee提醒，为了保护卖家的个人资料安全，请勿为了展示联络方式更改物流提单格式。

·Shopify与越南游戏发行商VNG旗下的移动支付应用ZaloPay建立合作伙伴关系。两家公司将在越南推广电子商务网站模式“Brand.com”，推动企业创建和运行自己的网站，拓展销售渠道。

·越南自2023年7月1日起将增值税税率从10%降至8%。

·菲律宾出台特别关税规定：菲律宾海关局发布区域全面经济伙伴关系协定（常见简称RCEP）下关于实施特别关税条件的规定。

根据该规定，只有来自15个RCEP成员国的进口商品才能享受该协定的优惠关税。在成员国之间转移的商品必须附有原产地证书。

菲律宾海关局称，在目前1685个农业关税类目中，1426个农业关税类目将保持零税率，而154个农业关税类目将按照目前的最惠国税率征收。

·巴西财政部公布跨境网购进口税新规：2023年8月1日起，在已加入巴西政府Remessa Conforme计划的跨境电商平台上发生的且金额不超过50美元的订单可免缴进口税，该措施适用于通过邮局和私营物流企业寄送的产品。

电商企业必须加入Remessa Conforme计划才能享受免税待遇，否则相关订单依旧将被征收60%的进口税。

个人对个人之间的货物跨境销售，依旧享受50美元以下小额包裹免征进口税的政策，包裹超过免征额部分会被征收60%的进口税。

2023年以来，巴西财政部曾多次表示将取消50美元及以下跨国网购免税政策，但迫于各方压力，财政部决定加强对各大平台监管，同时尽可能维持现有免税规则。

·SHEIN在墨西哥正式启动第三方平台模式的运营。SHEIN从2023年1月起在墨西哥开始测试第三方平台模式，目前SHEIN在墨西哥的平台除了销售第三方供应商商品，还引入了知名的全球品牌。

·美国两党议员组成的团体计划提出一项新法案，旨在取消电商卖家从中国向美国购物者发货时目前正在广泛适用的关税豁免规则。据路透社报道，这项关税豁免规则被称为“最低限度规则”，规定了美国个人消费者购买价值800美元或以下的进口商品，可以免除关税。

游戏/泛娱乐产业

·Spotify考虑在应用中添加完整版音乐视频，以更好地与Youtube和TikTok竞争。同时Spotify正在准备推出高端订阅服务，以增加收入。预计这家流媒体公司将在2023年晚些时候推出名为“Supremium”的订阅服务，提供高保真音频体验。

·YouTube正在内测在线游戏产品，寻求跨越视频平台业务。用户可通过网络浏览器上的YouTube网站，或运行谷歌安卓和苹果iOS移动系统设备上的YouTube应用即时游玩。

·游戏公司Ubisoft（常见简称“育碧”）即将在Oasys区块链上推出链游《Champions Tactics:Grimoria Chronicles》。据悉，育碧是Oasys区块链网络的节点运营商之一。该游戏是一款玩家对玩家的战术游戏。

直播社交

·Meta旗下社交应用Threads于2023年7月6日正式上线。根据最新的数据，该程序上线7小时后注册用户数已经突破1000万。Threads现可在包括美国、英国在内的100多个国家和地区下载，但由于隐私监管问题，该应用尚未在欧盟地区提供下载。不过Meta已经表示，该公司正寻求让Threads登陆欧盟市场。

·TikTok将为付费订阅用户提供独家视频内容（Subscriber-Only Videos）。订阅者独家视频是只有订阅者才能观看的视频。这项新福利鼓励用户在LIVE房间之外的互动，使订阅者能够相互点赞、评论和回复，帮助创作者与社区建立联系。

·WhatsApp Business应用程序即将推出的新功能，包括允许企业用户向客户发送个性化消息的功能。此外，Meta于近日宣布，WhatsApp Business月活跃用户已达2亿。

·社交平台Telegram于2023年7月起推出视频功能“Stories”，类似Snapchat和Instargram的限时图片功能。

·YouTube于2023年6月30日起在韩国开通直播购物频道。三星电子、LG电子、芭斯罗缤、黛珂、彪马等30多个品牌将在YouTube购物频道进行直播带货。该项目原计划试运营90天，但有可能延长。

出行物流/生活方式

·Mercado Libre（常见简称“美客多”）日前启用在墨西哥东南部的首个自有配送中心。该配送中心位于尤卡坦州的乌曼，占地面积达35000平方米，能为3000多家当地卖家提供送货服务，存储超200万件产品，将实现墨西哥东南部地区的用户在下单后的24小时内收货。

·印尼物流科技公司TransTRACK获得210万美元Pre-A轮融资，新资金将用于将公司业务扩展至印尼、马来西亚、新加坡、泰国、柬埔寨和越南等国家的100个城市，为该地区的企业提供端到端的供应链解决方案。TransTrack于2019年创立，为旨在优化运营的物流公司提供车队管理系统、运输管理系统和卡车预约系统。

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