2023年6月23日，全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构金融行动特别工作组（下文简称FATF）再次更新“灰名单”和“黑名单”。
朝鲜、伊朗、缅甸三国依旧位列FATF“黑名单”；而FATF“灰名单”中，新增喀麦隆、克罗地亚、越南三国。截至2023年7月，被列入FATF“灰名单”中的国家数量新增到26个。
被列入FATF“黑名单”的国家，属于由于洗钱、恐怖主义融资或杀伤性武器扩散融资风险较高，而被认为需要对其采取制裁行动的高风险国家或地区，对经济发展和金融活动带来的可能影响包括：
可能会面临国际制裁或需要接受来自联合国安理会的审查。
金融机构或国际企业可能会拒绝与该国企业、机构开展业务往来或进行投资。
影响该国的市场经济活力，经济增长受到限制。
该国可能会失去与其他国家进行国家间金融合作或贸易往来的机会。
该国货币可能会遭遇异常贬值，引发国内市场通胀。
被列入FATF“灰名单”的国家，属于由于洗钱、恐怖主义融资或杀伤性武器扩散融资风险较高，而被认为应当加强监控的国家或地区，对经济发展和金融活动带来的可能影响包括：
该国企业、机构的合规成本将会显著增加。
该国企业和居民的金融活动将受到更严格的审查，比如需要执行增强型客户尽职调查。
该国商业投资吸引力将会下降，信誉受损，贸易进出口可能受限或遭遇更严格的审查。
该国股市或该地区创业公司的估值可能会受到负面影响。
FATF黑灰名单国家和地区名单（更新时间2023年6月）
图源/企查查
在这一次被新列入FATF“灰名单”的三个国家中，越南经济正处于迅速发展阶段，当地市场的外资参与度较高，且当地金融市场的开放度较高，被列入FATF“灰名单”，可能会在未来一段时间对越南经济产生不小的负面影响，出海企业应该如何应对？
01
全面了解越南
反洗钱、反恐怖主义融资监管现状
哪些越南机构需要履行反洗钱、反恐怖主义融资等相关合规义务？
所有金融机构，包括获得运营许可，可以从事以下一项或多项业务活动的机构:
接受存款
贷款
融资租赁
支付服务或中介支付服务
发行转账工具，比如银行卡、汇款单、票据等
银行担保、财务承诺类金融业务
提供外汇服务、提供货币市场上的货币工具
证券经纪、证券投资咨询、证券承销业务
投资资本组合管理
人寿保险业务
货币兑换
指定的非金融机构，包括从事下列一项或多项活动的企业实体和个人：
从事奖励类游戏业务（包括赌场、彩票、电信网络游戏、互联网游戏或视频游戏等多种类型）
房地产业务（不包括租赁和咨询）
贵金属、宝石贸易
提供会计服务、公证服务和律师执业
提供企业创立管理和经营等方面的商事服务
向第三方提供独立董事或公司秘书服务
提供法律协议服务
有哪些反洗钱、反恐怖主义融资监管法规？
越南新《反洗钱法》（第14/2022/QH15号法律），已于2023年3月1日起生效实施。
越南《关于反洗钱、恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散融资国家行动计划》（第941/QD-TTg号决定），2022年8月发布。
越南各部委、部级机构、政府附属机构在反洗钱和反恐融资协调机制（第64/QD-TTg号决定），2023年2月发布。
谁在主要负责监管？
越南中央银行、越南行业主管行政机关（比如财政部、建设部、信息通信部等）、越南公安部、越南各级人民委员会、越南司法机关等。
了解更多越南反洗钱、反恐怖主义融资的监管现状，请点击查阅：《详解丨越南反洗钱监管与合规细则》
02
经营越南市场的企业
如何保护自身免受洗钱犯罪的侵害
经营越南市场的金融机构或相关企业应执行以下程序防范洗钱犯罪的风险：
?确保已部署完善数字身份验证工作流程（e-KYC）：有能力在开设金融账户、进行业务交易前执行增强型客户尽职调查，有能力精准、高效地识别、验证客户和受益人的身份，严格避免向反洗钱制裁名单或金融黑名单上的客户提供服务。
值得注意的是，不要使用来自FATF“黑名单”或“灰名单”所列国家的第三方机构来执行数字身份验证或提供技术解决方案，否则在商贸往来或国际金融业务中会受到更严格的审查，甚至会被限制、拒绝交易合作。如果存在关联，相关企业需要尽快更换、调整第三方合作机构以规避关联风险。
重新评估风险：业务部门应在保持交易监测的情况下，重新对本机构开展洗钱风险评估，将反洗钱“黑名单”“灰名单”的变动情况纳入考核风险的指标模型，相关业务客户也需要重新划分风险等级。
强化交易监测：金融机构或洗钱风险较高的行业企业，要提高对越南客户的交易检测频率或强度，加强对这类客户账户资金交易的定期分析排查，发现可疑交易立即上报，必要时可以拒绝业务往来。
重新审查业务关系：包括审查代理合作关系、分支机构运营情况，还要加强机构内部审计的频率和强度。
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