为什么外贸收款银行卡会被冻结？有哪些防范措施？

外贸行业在经营的过程中，所涉及的资金数额较大，资金来源也比较复杂。而许多国外客户会出于便利或者其他原因，找地下钱庄或私人违规进行换汇支付货款，这样就会造成国内收款方因为收到非法资金，而被警方冻结了银行账户。

一、外贸收款银行卡被冻结的原因  

1、异地公安冻结方式  

全国银行系统与公安系统是联网的，异地公安机关可以根据电信诈骗等违法犯罪案情采取冻结银行账户措施，可以通过网上远程操作冻结，也可以到有关银行进行实地冻结。

2、高风险收付款操作  

银行账户被冻结的主要原因是账户收到了疑似地下钱庄支付的货款。因为地下钱庄常常掺杂了违法犯罪资金，银行账户与其发生直接或间接的关系，都容易被公安机关冻结。

高风险收付款行为：  

（1）出借银行账户

（2）未通过银行结汇，私下买卖外汇

（3）帮助他人代收款、代付款、代转账  

（4）外贸货款不是由外商或其指定的外贸公司、货代企业等贸易往来方的银行账户支付，而是由陌生的银行账户支付。

 

二、防止外贸收款银行卡冻结的措施  

1、市场商户  

（1）不要出借银行账户

 

（2）不要接受与货款无关的款项

（3）不要参与代收款、代付款

（4）不要频繁开展换卡、注销等操作

（5）不得参与私下买卖外汇

（6）与客户签订订货合同

（7）多打的货款不要按客户指令转账他人，要原路退回。

（8）要求客户支付货款前确认打款方的银行账户信息。若客户无法确认，很有可能是由违法犯罪分子代为支付货款。

2、外商  

（1）不要委托与贸易往来无关的境内外第三方支付货款。  

（2）出口要收汇，使用外汇资金完成货款结算。

 

（3）通过银行结汇换取人民币，不得参与私下买卖外汇。

 

（4）不要借用员工的个人银行账户。  

（5）与外贸公司、货代企业签订委托采购出口协议。

3、外贸公司、国际货代企业  

（1）出口要收汇，使用外汇资金完成货款结算。

（2）与市场商户签订订货合同，与外商签订委托采购出口相关协议。  

（3）要求外商本人支付货款，不要通过与贸易往来无关的境内外第三方支付货款。  

（4）使用公司账户收款付款，不要借用老板、员工、亲属等个人银行账户支付货款。  

相关推荐: 倒闭！裁员！该国制造业遭遇大危机！丢失10亿美元订单，50家加工厂倒闭

厦门商城系统开发目前，东南亚的出口已开始受到欧洲面临的经济挑战的打击，自7月以来，出口一直在下降。 通胀和能源成本的飙升以及俄乌冲突带来的其他经济影响，可能会使欧洲经济在未来12个月内陷入困境，消费者将削减支出。预计这将对东南亚出口商产生重大影响。 孟加拉丢失…