为什么做外贸的都会开设一个或多个离岸（境外）账户？

周一的一大早客户就和我们说，“我的汇丰是不是被销户了？我登录汇丰网银，是这样的显示 ，账户不再有效。”其实今年不少客户被汇丰通知今年账户被取消,现在疫情还没能过去销户，资金也冻结在里面，所以我们为什么建议客户开个备用账户，做海外业务客户在目前环境下一定有两个账户互换使用。

非常重要通知

恒生银行所有商业开户中心，已有香港高级警司介入调查， 因近期大量恒生银行账户被用于非法用途，他们为商业调查部的高级督察，彻查所有不合规账户以及相关资料。

其实，香港恒生在2018年12月底关闭10,000多个账户，各位外贸老板收到恒生银行的调查表或检讨信，或要求更新年审资料的，请积极配合及真实提供相应资料，要十万分严格对待。不然会有直接被关闭账户的风险。

银行会通过电邮形式发出通知，并不会以电话形式，请留意开户时在银行预留的电邮email，收到信息实时回复！如跟银行预留不一致，账户会被关闭。请准备好最近的财务报表，与此同时，可寻找专业代理机构协助办理！

银行离岸账户黑名单

此外，小编提醒各位外贸人，乌克兰、黎巴嫩、朝鲜、伊拉克、古巴等被联合国制裁的国家，均位列银行离岸账户的黑名单。当前情况下，开立香港离岸账户并不容易，一旦操作不当随时可能被银行关停并注销账户。那么，哪些行为可能导致被注销账户，以及如何防止香港银行账户被注销，是很多客户朋友关注的重要问题。

维护海外账户八步曲

1、经常登录网银（每月至少两次）

2、三个月内有多次交易（三次以上）

3、始终保持账户有五万以上的存款

4、不要快进快出（例如：当天入账十万，当天或者隔天就转走）

5、不要帮他人收汇或结汇

6、注意不要接收敏感国家的货款

7、没事可以多查看下邮箱是否有银行发来的邮件

8、一定要按时做审计，以免审计报告被银行抽查

小编提醒

单独持有一家银行账户的客户，建议可多开一家或多家银行账号以备不时之需。

开立香港银行账户后，除了解当地的税务情况外，在日常的业务往来过程中也需注意维护好自己的香港银行账户。

这样才能真正确保香港公司和离岸账户万无一失，在国际贸易中充分发挥它们的战略优势。

如收到银行的调查表或检讨信，或要求更新年审资料的，请积极配合及真实提供相应资料。

对于好不容易才办理下来的香港离岸银行账户，我们建议，尽量保持合规操作，一旦出现不当行为，随时可能会导致银行账户被注销。

以上内容供您参考，希望能帮到您。

如有需要或有任何疑问，欢迎与我们联系探讨，谢谢~

（来源：离岸达人Jay）

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（来源：离岸达人Jay）

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