网传11月底前离岸账户或迎来大规模关停潮,而这个时候又是跨境电商卖家“黑五”、“网一”大促关键时期,如果届时离岸账户真的被关停,造成资金链断裂,对卖家来说必定是一场“浩劫”。尤其是,近期已有不少外贸人表示已经接到银行通知,离岸账户即将被关闭,且这类事件在早年已有先例,导致当下跨境卖家人心惶惶…… 非“一时兴起”,离岸账户“关停潮”呈现周期性 关于“11月底前离岸账户或迎来大规模关停潮”的传闻绝非空穴来风,业内人士表示,近年来迫于全球反避税和反洗钱的巨大压力,境外及大陆一些可开立离岸账户的银行都收紧了开户政策,并且加强对离岸账户的管制和审查。具体体现在银行内部开始清退存在异常的离岸账户以及对新开立账户审查越来越严格。以中国香港为例,类似传闻中这种大规模“关停潮”是有规律可循的。根据这几年中国香港银行清理帐户的规律来看,“关停潮”呈现周期性,通常持续时间约为4个月,一般从8月底开始直到12月底结束。 业内人士指出,接下来,已经拥有离岸账户的外贸企业,尤其是中小型外贸企业,账户被清退的可能性很大。因为有些银行为了规避风险,降低审核成本,有可能先从中小型客户下手,关停存在异常的账户。 “对银行来说,审核账户每一笔交易资金是否合法是很费财、费力的,特别是审核一些交易金额小、交易次数频繁的中小型账户,且一旦出现监管疏漏,其后果不仅是要接受监管机构的惩罚,还可能面临巨额的罚款。因此,很多银行会率先通过关停一大批中小型账户的办法,来快速规避或减少风险。”… Read More »“黑五”卖家回款风险:离岸账户或迎来关停潮?