在墨西哥，贩毒、有组织犯罪依旧是社会治理难以根除的顽疾，而各类腐败、逃税问题也同样严重，给了洗钱犯罪在当地大肆孳生的土壤。 2018年以来，墨西哥一直在强化自身反洗钱、反恐怖主义融资的监管和执法力度，通过实施合理的基于风险管理的方法，提高了当地金融机构履行反洗钱、反恐怖主义合规义务的水平，尤其是提高了可疑交易报告的质量。 但对于指定的，同样需要履行反洗钱、反恐怖主义融资义务的非金融类行业和职业的组织和个人而言，可疑交易报告等反洗钱合规义务履行的水平依旧相对较低，监管部门也没有以有效的方式对所有指定行业以主动的方式进行调查、对犯罪进行起诉，导致洗钱、恐怖主义融资的犯罪隐患依旧存在。 整体而言，墨西哥已经建立了成熟的反洗钱、反恐怖主义融资国家管理制度，设置了从洗钱犯罪信息采集、监管部门间传播报告、分行业落实监管的全链条覆盖，并形成了完善的法律框架——它已具备一个良好的系统来应对洗钱和恐怖主义融资犯罪风险。 了解更多… Read More »详解丨墨西哥反洗钱监管与合规细则（AML）
导读 为更好助力中国企业出海发展金融科技，ADVANCE.AI近期将推出系列文章，详细解读已发布的各国《金融科技报告》，结合自身在东南亚、南亚、拉丁美洲、非洲等地区6年的运营经验，带领读者概览出海目的国的整体市场现状、监管环境，了解商事风险。 本期，ADVANCE.AI将向大家介绍的出海目的国是：墨西哥、哥伦比亚。 作为拉丁美洲排名第二、第三的人口大国，墨西哥和哥伦比亚当地银行用户占总人口的比例，平均只在50%左右，两国还有大量居民的金融服务需求没有得到满足。 新冠疫情爆发以来，拉丁美洲数字经济的发展增速明显，尤其是在线上消费领域。而拉丁美洲又是传统的消费大国，消费信贷发展较早，伴随线上消费的兴起，数字借贷、信用免押、先享后付等创新金融服务体验也逐渐吸引了当地居民，唤起了他们对金融服务的需要，尤其是当地年轻一代的用户。… Read More »2023世界大机遇丨在价值上升的拉美金融科技市场，如何先人一步，把握合规管理的蓝海机遇？
重要关注 监管要闻 金融监管/政府动态 中国发布国务院机构改革方案，拟组建国家金融监管总局：2023年3月7日公布的中国国务院机构改革方案中，涉及金融监管部门的改革内容包括：不再保留银保监会、将组建国务院直属的国家金融监管总局，统一负责除证券业以外的金融业监管；证监会提级成为国务院直属机构；深化地方金融监管体制改革，地方政府设立的金融监管机构专司监管职责，不再加挂金融工作局、金融办公室等牌子；统筹推进中国人民银行分支机构改革；建立金融消费者保护统一监管框架等举措。 行业声音… Read More »要参丨中国拟组建国家金融监管总局、国家数据局；美国硅谷银行（SIVB.US）遭遇流动性危机破产
导读 为更好助力中国企业出海发展金融科技，ADVANCE.AI近期将推出系列文章，详细解读已发布的各国《金融科技报告》，结合自身在东南亚、南亚、拉丁美洲、非洲等地区6年的运营经验，带领读者概览出海目的国的整体市场现状、监管环境，了解商事风险。 本期，ADVANCE.AI将向大家介绍的出海目的国是：尼日利亚、埃及。 2021年，非洲金融科技初创企业整体吸引投资规模已超过20亿美元，创下历史记录——短短数年之间，已孵化出500多家金融科技企业的非洲大陆，正在成为全球资本关注的下一个重要新兴市场。 尼日利亚是撒哈拉以南非洲地区唯一一个人口超过2亿人的国家，人口结构高度年轻化。虽然尼日利亚传统金融服务渗透率低、智能手机和移动互联网市场均尚未得到充分开发，但这里蕴藏的人口发展潜力，依旧吸引着全球资本的目光。近3年来，尼日利亚金融科技类初创企业吸引的投资增长率达到了197%，且比其他非洲国家的同行吸引了更多外国资本的投资。… Read More »2023世界大机遇丨在非洲，做好数字身份验证，是为实现可持续经营筑牢的第一道护城河
新加坡是金融行动特别工作组（FATF）的活跃成员、亚太反洗钱组织的创始成员，作为亚洲重要的金融中心，新加坡采取了一系列严格的措施，确保本国不会成为洗钱犯罪者和恐怖主义资助者的避风港，维持新加坡亚洲金融中心的良好声誉。 了解新加坡反洗钱监管 01 主要监管与执法部门 新加坡监管部门采用基于风险的方法，联合多单位与业界共享风险信息，针对相关风险建立了联系与合作交流机制。… Read More »详解 | 新加坡反洗钱监管与合规细则（AML）
重要关注 监管要闻 拉美、非洲金融监管/政府动态 巴西央行宣布启动央行数字货币试点。巴西央行于巴西利亚时间2023年3月6日宣布启动数字货币试点项目。巴西央行数字货币负责人表示，在完成测试和评估后，巴西央行数字货币或将于2024年年底面向公众开放使用。 巴西税改有望促进长期经济增长：巴西税务改革特别秘书Bernard… Read More »要参丨巴西多家数字银行确认与硅谷银行无资金往来；加纳将深化与欧盟的合作
速卖通这个平台越来越壮大，在这里开店的商家非常多，所以竞争非常的激烈。对于商家来说，店铺的流量就意味着金钱，商家上架多少产品才能够获取流量呢？下面了解一下。 速卖通上架多少商品才能有流量? 上架多少产品并不会影响到流量。 而更新的频率会影响到流量。 如何才能提升商品流量?… Read More »速卖通上架多少商品才能有流量？如何提升商品流量？
敦煌网日前发布商品成长中心及“商品评估及成长体系”（商品分）上线公告（以下简称公告）。 公告称，为了提升买家体验，凸显商品竞争力，平台特推出全新的商品成长能力模型，即“商品评估及成长体系”（简称商品分），引导商家开发并调优商品，并在流量分发上精准匹配优质买家。 通过对商品的价格力、表达力、趋势力、品效力、服务力五个维度下的多项数据指标，进行综合评定后得出商品成长的量化分值，依据商品成长总分将商品评估体系划分普通商品、潜力商品和优质商品，同时设置0分商品标准。 同时，在商家后台开设“商品成长中心”模块，对店铺所有商品的“商品分”进行展示，并呈现各维度的指标达标情况及优化指引提示，帮助商家优化商品。商品成长中心将于2023年3月21日发布上线。 公告显示，C类（零售）行业商品分规则涉及行业：箱包及箱包辅料（Bags,Luggage&Accessories）、鞋类及鞋类辅料（Shoes&Accessories）、运动与户外产品（Sports&Outdoors）、表（Watches）;… Read More »敦煌网商品评估及成长体系上线
速卖通外贸业务中，有一个很重要的环节就是跨境物流，速卖通平台提供了好几种物流模式给卖家朋友选择，不同的模式有不同的操作方式，那么我们速卖通上选择第三方物流有什么原因? 第三方物流（Third Party Logistics，简称TPL或3PL）指由供方与需方以外的物流企业提供物流服务的业务模式。第三方指提供物流交易双方的部分或全部物流功能的外部服务提供者，它本身不拥有任何物流实体，而是通过签订合作协定或结成合作联盟，在特定时段内按照特定的价格向客户提供个性化的物流代理服务。 第三方物流的主要目标是为客户降低总物流成本，提高对消费者的服务水平;同时，通过扩大运输规模、提高运输效率增加其自身的赢利能力。… Read More »速卖通选择第三方物流有什么原因？有哪些优势？
现在的跨境电商速卖通发展的越来越好，也就吸引了大量想要做跨境电商的商家朋友。但是有的卖家发现其店铺的有的产品买的很快，而有的则就是卖不动，这就是我们进行选品的问题啦，那么在速卖通上进行选品有什么原则? 1、供应链优势：无论任何电商平台，优先考虑有供应链优势的类目。这个是毫无疑问的。 2、专业性：对某类产品越专业，越能够选到更容易出单、更优质的产品。比如说你是数码产品专业控，那么你对这个行业更熟悉，必然比做其他行业会更有优势;或者你本身之前就是做外贸服装的，那么服装类目就更合适。 3、广泛性：这个其实是铺货模式下的逻辑，也就是说商品数量越多，覆盖越广，越能够产生更多曝光，从而得到更多订单。这里直白点说，有些卖家，直接店铺上架上万款商品，成交订单自然会比较高，当然很少人这么干，但也确实有人这么干。 选品是做速卖通的核心，而这里面供应链又是关键;然后就是物流模板;再就是运营技巧。这三个方面是做好速卖通的最重要的地方。… Read More »速卖通选品有什么原则？有什么注意事项？
